张爱,2010年参加邮政工作,2020年至今担任建瓯市分公司中山营业所理财经理,曾荣获“2018-2021年度全省邮政企业先进个人”称号。十年磨一剑,从初出茅庐到专业理财,张爱以潜心、贴心、用心的服务,赢得客户舒心、安心、放心的托付,实现了职场华丽蜕变。
潜心修炼,磨砺一身基本功
张爱走进中山营业所的第一天,就被所里的荣誉墙深深吸引,一座座奖杯、一面面奖牌,让她顿时感到这个有着优良传统的集体不简单,便暗下决心一定要跟上步伐为荣誉增色。“我很荣幸能加入中山营业所,这是个敢拼爱赢、团结和谐的战斗集体,给了我一个很好的锻炼成长平台。”她虚心向前辈请教,刻苦钻研业务知识,苦练操作技能基本功,很快就对前台业务操作得心应手,成为了一名同事喜爱、客户满意的合格柜员。为进一步提高自己的业务技能和服务水平,张爱积极参加单位组织的各类业务技能培训,顺利取得营销岗位技能鉴定高级和银行从业相关资格证书。2020年,张爱凭借出色表现脱颖而出,顺利任职营业所理财经理。
贴心理财,业务发展领头雁
有人说做理财客服很苦,一年的经营和守候,也许并不能等来客户的信任和认可。张爱不这么认为。她利用CRM系统精准定位客群画像,常态做好五大客群维护,用了三年的时间,收获了一批忠实大客户,实现了客户的原始积累,目前个人管户达1580户、管户资金超6300万元。“水滴石穿的道理我懂,只要用心为客户提供理财服务,我想客户是没有理由拒绝的。”张爱自信又诚恳地说道。贴心经营客户关系,精准推介金融产品,成了张爱从事理财工作的秘诀。近三年来,张爱共计发展余额6700万元,保险980万元、理财3100万元,业绩始终名列公司前茅。在2023年“开局之战,使命必达”金融业务劳动竞赛中,细心的她了解到目标客户因生意繁忙无暇打理资产,便多次主动上门走访,为客户合理规划账户资产,并给出专业的资产配置方案。功夫不负有心人,最终客户同意将可支配的资金转移到网点进行资产重组,累计总资产达330万元,其中定期存款300万元,理财产品30万元,大额基金定投2支。而这些,仅仅是张爱诸多工作案例中的一个缩影。
用心服务,敏锐锁定客户源
面对日新月异的金融理财市场,为了获取更多客户资源,张爱练就了一副慧眼。在“活动连连”“网点+站点”“厅堂活动”“生日派对”以及商贸活动等场合中,她能敏锐识别临界客户和潜在客户,通过CRM系统查询、厅堂营销、客群筛选,及时捕捉客户信息和需求。随后通过社区共建、商铺拜访、电话随访、组织理财知识讲座培育新客户等手段,深化与客户的沟通交流,根据客户资产规模、投资喜好、风险承受能力推荐相应理财产品,扩充优质客户群体。
风雨之后见彩虹,锵铿玫瑰显英姿。张爱的“三心”服务成功赢得客户的信赖,也成就了她的职场蜕变。“成长,是一场需要锤炼和磨练的旅程,需要不断诚实以待,甘于接受挑战和承担责任,才能不断超越自我。”张爱真切地说,“是邮政培育成就了我的职业生涯,唯有努力奋斗才是对企业最好的回报。”