张爱，2010年参加邮政工作，2020年至今担任建瓯市分公司中山营业所理财经理，曾荣获“2018-2021年度全省邮政企业先进个人”称号。十年磨一剑，从初出茅庐到专业理财，张爱以潜心、贴心、用心的服务，赢得客户舒心、安心、放心的托付，实现了职场华丽蜕变。

潜心修炼，磨砺一身基本功

张爱走进中山营业所的第一天，就被所里的荣誉墙深深吸引，一座座奖杯、一面面奖牌，让她顿时感到这个有着优良传统的集体不简单，便暗下决心一定要跟上步伐为荣誉增色。“我很荣幸能加入中山营业所，这是个敢拼爱赢、团结和谐的战斗集体，给了我一个很好的锻炼成长平台。”她虚心向前辈请教，刻苦钻研业务知识，苦练操作技能基本功，很快就对前台业务操作得心应手，成为了一名同事喜爱、客户满意的合格柜员。为进一步提高自己的业务技能和服务水平，张爱积极参加单位组织的各类业务技能培训，顺利取得营销岗位技能鉴定高级和银行从业相关资格证书。2020年，张爱凭借出色表现脱颖而出，顺利任职营业所理财经理。

贴心理财，业务发展领头雁

有人说做理财客服很苦，一年的经营和守候，也许并不能等来客户的信任和认可。张爱不这么认为。她利用CRM系统精准定位客群画像，常态做好五大客群维护，用了三年的时间，收获了一批忠实大客户，实现了客户的原始积累，目前个人管户达1580户、管户资金超6300万元。“水滴石穿的道理我懂，只要用心为客户提供理财服务，我想客户是没有理由拒绝的。”张爱自信又诚恳地说道。贴心经营客户关系，精准推介金融产品，成了张爱从事理财工作的秘诀。近三年来，张爱共计发展余额6700万元，保险980万元、理财3100万元，业绩始终名列公司前茅。在2023年“开局之战，使命必达”金融业务劳动竞赛中，细心的她了解到目标客户因生意繁忙无暇打理资产，便多次主动上门走访，为客户合理规划账户资产，并给出专业的资产配置方案。功夫不负有心人，最终客户同意将可支配的资金转移到网点进行资产重组，累计总资产达330万元，其中定期存款300万元，理财产品30万元，大额基金定投2支。而这些，仅仅是张爱诸多工作案例中的一个缩影。

用心服务，敏锐锁定客户源

面对日新月异的金融理财市场，为了获取更多客户资源，张爱练就了一副慧眼。在“活动连连”“网点+站点”“厅堂活动”“生日派对”以及商贸活动等场合中，她能敏锐识别临界客户和潜在客户，通过CRM系统查询、厅堂营销、客群筛选，及时捕捉客户信息和需求。随后通过社区共建、商铺拜访、电话随访、组织理财知识讲座培育新客户等手段，深化与客户的沟通交流，根据客户资产规模、投资喜好、风险承受能力推荐相应理财产品，扩充优质客户群体。

风雨之后见彩虹，锵铿玫瑰显英姿。张爱的“三心”服务成功赢得客户的信赖，也成就了她的职场蜕变。“成长，是一场需要锤炼和磨练的旅程，需要不断诚实以待，甘于接受挑战和承担责任，才能不断超越自我。”张爱真切地说，“是邮政培育成就了我的职业生涯，唯有努力奋斗才是对企业最好的回报。”